Rassegna stampa
Crediamo nell’educazione finanziaria in ogni sua sfaccettatura. Per questo collaboriamo con quotidiani e testate di settore trattando in modo semplice e accessibile temi come pianificazione, investimenti, passaggio generazionale e tanto altro.
Investimenti, la strategia si scrive prima
Pensione, studi dei figli, riserva per gli imprevisti: quando tutto finisce nello stesso portafoglio è difficile capire se si è sulla strada giusta. Cos'è l'Investment Policy Statement, il documento che fissa in anticipo obiettivi, rischio e regole di verifica, e come redigerlo in cinque passi.
Investimenti, le tre dimensioni del rischio
Profilo dinamico sul questionario, vendite in pieno ribasso nella realtà. Il rischio racchiude tre domande diverse: quanto rischio serve per raggiungere gli obiettivi, quanto ci si può permettere di perdere e quanto ribasso si riesce a sopportare. Come porsele separatamente e cosa fare quando le risposte non coincidono.
Obbligazioni, il “cuscinetto” che nel 2022 mancava
Inflazione in risalita, attese di nuovi rialzi BCE e timori sulla Francia: c'è il rischio di rivivere il 2022? Con una tabella a cinque anni mostriamo perché oggi il rendimento di partenza offre un margine che allora mancava, e quali altri fattori contano nella scelta di un'obbligazione: emittente, rating, spread, valuta e scadenza.
Rendimenti Usa oltre il 5%: cosa ci dice la curva
Che cos'è la curva dei rendimenti, perché un'inversione non porta sempre a una recessione e cosa racconta oggi il Treasury decennale oltre il 5%. A salire sono soprattutto i rendimenti reali: una fotografia delle aspettative del mercato su crescita, inflazione e prezzo del tempo.
Bitcoin, il conto sale al 33%: cosa cambia per chi lo possiede (e per chi lo erediterà)
Dal 2026 l'aliquota sulle plusvalenze da cripto-attività passa dal 26% al 33% e la franchigia di 2.000 euro non c'è più. Anche pagare con una carta collegata al wallet conta come una vendita. In più il fisco riceve i dati dagli intermediari. E per gli eredi: come lasciare indicazioni su wallet e credenziali senza scriverle nel testamento.
Strumenti finanziari e successione: cosa sapere per pianificare il passaggio generazionale
Quando si eredita un portafoglio si pagano due imposte diverse: quella di successione e quella sui rendimenti. Con lo step-up, la franchigia per i titoli di Stato, il ruolo delle polizze vita e l'autoliquidazione dal 2025, conoscere la natura fiscale dei propri investimenti è il primo passo.
Minusvalenze: lo zainetto fiscale che pochi sanno di avere
Una perdita realizzata è anche un credito fiscale, ma scade dopo quattro anni. Nell'articolo: come funziona la compensazione nei diversi regimi fiscali, il caso dei certificates e le strategie per chi ha conti in più banche.
Il rendiconto MiFID dei costi: come leggerlo davvero
È il documento che dice quanto costa investire, eppure pochi lo leggono. Dove trovarlo, come distinguere costi di servizio, di prodotto e incentivi, quale livello di costo è ragionevole e perché un rendimento va sempre confrontato con un benchmark.